如何选基金?如何选基金深度解析
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1、看基金评级,可以在晨星基金网、天天基金网、和讯网等网站上看,评级分为1至5星,5星为最佳,尽量选择星级高的基金。
2、看基金的历史业绩,不仅要看近一年的走势,还要看近几年的平均收益,尽量选择三年以上业绩稳定的优质基金,选择高于同类均值、高于基准业绩的基金,这些数据在天天基金上都可以对比。
3、选基金经理,从基金成立从业的年限,管理的产品数量、获得的奖项上考虑,一般从业期限跨越牛熊周期的基金、管理数量不超过5只经理、并且过往业绩比较优秀的基金经理相对好。
4、看基金风险大小,可以看夏普比例,同类基金中选择夏普比例大,业绩较好的基金;标准差越小,投资风险越低;阿尔法系数越大,表示被低估,可释放买入。
5、最后看投资者的风险承受能力,根据自己的风险承受能力选择适合自己的基金。
如何对一只基金产品进行“诊断”?
“诊断”一只基金的核心目的在于判断其是否有潜力为投资者获取较好回报,诊断的结果可以作为投资者是持有还是更换这只产品重要的依据。“诊断”基金可从以下几个维度入手:
一是历史业绩。短期业绩和3-5年的中长期业绩要结合判断,好的基金长期净值波动小,能够做到“牛市跟得上、熊市少亏钱”。
二是年度排名。好的基金产品不追求每年都要进入前列,但长期看,如在大多数年份都能排在前1/3或前1/4,就是非常优秀的基金产品了。
三是基金经理的从业年限。要看基金经理的从业年限是不是够长,有没有经历过完整的牛熊市周期,控制回撤、选股的能力是否优异。
四是基金公司的综合实力。一般情况下,投资研究实力卓越的基金公司旗下产品的整体业绩优势会比较明显。
五是基金规模。基金规模适中更适合基金经理管理,过小的话很难充分分散风险,过大的话灵活度就会不够。
六是应用专业的量化指标。通过夏普比率、最大回撤、归因分析等,可以得到一些更客观的判断,这些数据在一些专业软件平台同样可以查询。