21世纪经济报道记者胡慧茵广州报道

“金融是支撑世界经济的重要血脉,当前中国要正确理解金融与实体经济的关系,更加关注创新、创业和创投三者间的有机关系,改革金融结构以更好地服务实体经济。”在谈及对金融与实体经济关系的理解时,广州粤港澳大湾区研究院理事长郑永年说道。


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6月11日,第12届中国(广州)国际金融交易博览会暨广州粤港澳大湾区研究院金融论坛举行。作为广州粤港澳大湾区研究院“新湾区、新思想、新未来”系列研讨会的第二场活动,该论坛分设主旨演讲和圆桌讨论两个环节,吸引粤港澳大湾区众多企业代表和专家人士就大湾区发展进行讨论,对推动区域经济融合与金融创新具有重要意义。

粤港澳大湾区是我国重要人流、物流和资金流的重要交汇点之一,它以不到全国1%的国土面积、6%的人口总量创造出全国约11%的经济总量。对于大湾区内部城市该如何协同、如何助力推动国内经济高质量发展、大湾区内地城市如何与香港建立更多连接……根据上述等话题,与会专家各抒己见。

香港汇盛禾辰金融集团创始合伙人许恒珲在接受21世纪经济报道记者采访时表示,从不同城市之间扮演的角色和功能来看,大湾区城市之间的合作大于竞争。以香港为例,他认为未来大湾区9个内地城市和香港会有更多投融资业务的合作,这对香港的发展来说将起到更大的赋能作用。与此同时,香港应该发挥自身的优势,做好专业的金融服务,将能吸引更多高净值的客户和家族办公室到香港落地。

国内经济呈现“恢复性”增长

面对复杂严峻的国际环境,世界经济增长趋缓态势明显。在这种情况下,国内经济恢复向好。

据初步核算,一季度国内生产总值284997亿元,同比增长4.5%,比上年四季度环比增长2.2%。“一季度的同比增长是很超预期的,最主要是服务业在加速增长,消费增长也显著恢复。”中国首席经济学论坛理事钟正生表示,服务业加速增长主要源于三方面因素,“首先是,像就餐、旅游等接触型和聚集型服务业补偿性增长;其次,是交通运输业增长加快;第三,是数字经济带动作用显著增强,数字经济的热潮汹涌。”

钟正生认为,当前中国经济复苏以“恢复性”为主要特征,目前餐饮消费复苏势头明显,而工业制造业受益于基建项目在提前加速施工以及房地产保交楼,两个行业对原材料和装备制造行业带来拉动作用。他指出,在制造业的高端化、绿色化、智能化升级等方面,投资机会还是很多的。

接下来,国内经济将如何走向?钟正生表示,当前宏观政策以“暖风”为主并将延续,出口逆风再度显现,提升居民消费仍任重而道远,房地产投资的修复有待夯实,还要理性看待“类通缩”的现象。

此前,中国将今年国内生产总值(GDP)增速预期设立在5%左右。钟正生认为,国内经济表现不错,预计今年实现5%的增速目标,但面对今年短期增长动能环比出现减弱的现象,还需要宏观政策的加码,此外,还有一些非经济因素会给中国经济带来影响。

现阶段,我国经济由高速增长转向高质量发展。据此,郑永年提出了实体经济与金融经济协调发展的概念。他指出,金融是支撑世界经济最重要的“血脉”,但要注意两者之间的平衡,若实体经济金融化,或是金融经济走向虚拟化则会出现问题。

具体该如何发展金融经济?郑永年分析称,主要有两点,一是要改革金融结构,二是证明金融活动不是投机倒把。他表示,所谓“改革金融结构”,是要发展民营银行,让民营银行做服务,“当时帮助美国走出金融困境的是国内的中小银行,尤其是授信银行。”此外,“旧的三驾马车”分别是投资、消费和贸易,如今要革新为包括基础科研、能够把基础研究转化成为应用技术的企业或者机构,以及既支持基础科研也支持应用技术的金融服务在内的“新三驾马车”。

谈及发展金融经济的路径,郑永年提倡设立双金融中心,以上海、北京的金融中心就是为金融稳定服务的,而香港、广州和深圳则基于劳动分工在金融服务上发力,为国家的金融稳健性服务,构建一个可以跟美国华尔街竞争的世界金融中心。

大湾区要如何构建金融中心

近日,大湾区各城市公布一季度经济发展情况。数据显示,一季度大湾区GDP超3万亿元,较去年同期增加2376.69亿元,零售消费和利用外商投资成为最显著的两大亮点。

具体来看,一季度大湾区内地九市社会零售消费总额为9203.91亿元,同比增长5.6%;香港和澳门社会零售消费总额分别同比增长24.1%和29.3%。另外,投资增长速度最为显著,大湾区内地九市实际利用外商直接投资为505.46亿元,同比增长27.4%。

眼看大湾区发展前景广阔,不少企业因此选择到大湾区投资和创业。

香港朝云集团执行董事兼CFO钟胥易认为,广州作为千年商都、改革开放前沿阵地,具有浓厚的商业底蕴,可以利用金交会平台和大湾区研究院智库等优势,重构在实体经济和金融市场中的地位。香港在大湾区具有金融龙头地位,背靠大陆广阔市场,是中国对外的重要桥梁窗口。

来恩生物首席执行官彭晓明也指出,他十分看好大湾区的发展机遇和潜能,这也是他选择从新加坡回国创业,并将企业落户广州中新知识城的重要原因。

CLECSS创始人、斯坦福大学香港校友会执行董事梅品和表示,以广州为代表的大湾区内地城市和香港各具优势,香港金融业发展的法制基础较好,但在制造业和贸易方面,内地城市的表现更加出色,两者可以互补。

在大湾区开展金融业务的许恒珲也向记者表示,大湾区的优势在于每一个城市或是每一个区域都有其优势和特点。比如广州的外贸业发达,历史悠久;深圳民营企业发达,高新科技发达;另外像佛山、东莞则以制造业为主;此外大湾区范围内的两个特别行政区也各有特色,香港是著名的金融中心,很多投融资业务到香港落地。“所以我认为,大湾区不同城市之间的协同性也是非常强的。从不同城市之间扮演的角色和功能来看,大湾区城市之间的合作大于竞争。”许恒珲补充说道。

会上,关于香港和新加坡之间的竞争态势,也成为了嘉宾们的热议话题。彭晓明表示,从长远来看,香港和新加坡是各自有优势的金融中心,差异点就是香港背靠大陆内地,有雄厚的产业大环境,这是新加坡特别羡慕的地方,“我更期待看到香港和新加坡作为有金融功能的地区,能够完成更好协同和互补。另一方面,大湾区企业在走向东南亚的时候可以与新加坡形成互动。”

对于香港和新加坡的差异化竞争,许恒珲也深有体会。他向记者表示,与新加坡相比,香港的资本市场包括证券市场更加活跃,所以无论是整体交易量,还是上市公司的数量、质量方面,目前跟新加坡相比仍有它的优势。但他也留意到,最近几年,外界开始关注到新加坡对家族企业和高净值客户的吸引力。香港也逐渐意识到这方面的问题,计划吸引更多家族办公室来香港。

6月12日,香港财政司司长陈茂波表示,香港与内地联通的独有优势,让家族办公室同时拥有在中国及国际投资的机会,是家族办公室自然而然的选择。上一份施政报告中提及,目标是在2025年年底前推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务。香港署理财经事务及库务局局长陈浩濂此前也指出,香港会在未来3年向投资推广署提供1亿元,以吸引更多家族办公室来港。

“虽然这两年就家族办公室的增长速度而言,香港或许不如新加坡,但很多投资的资金还将继续流入香港。因为香港拥有更加丰富的投资产品品类和更高的收益率回报,以及专业的服务配套等。”许恒珲向记者说道。

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