近日，公募基金销售机构“三巨头”——蚂蚁基金、招商银行、天天基金上半年业绩陆续揭晓。

8月25日晚间，蚂蚁基金、招商银行2023年上半年业绩披露。前者上半年营收63.43亿元，净利润2.97亿元，均同比增长，而后者的基金代销收入为30.34亿元，同比下滑；此前东方财富公布的半年报也显示，天天基金上半年业绩同比下滑。

在今年的市场波动下，基金销售行业整体进入较难时刻，但许多基金销售机构反而动作频频……

(资料图片)

8月25日晚间，恒生电子发布2023年半年报，其参股的蚂蚁基金业绩也浮出水面。定期报告显示，蚂蚁基金2023年上半年营业收入为63.43亿元，相较去年同期的53.97亿元增长17.52%；净利润为2.97亿元，较去年同期的0.83亿元增长258%。

据悉，今年以来，蚂蚁基金持续优化稳健理财和权益基金板块，并通过系列服务引导投资者均衡配置、长期持有。业内人士认为，尽管蚂蚁基金权益基金规模有所下降，但其稳健类产品的增长也带动了整体营收的变化。

同日，招商银行也披露了2023年半年报。数据显示，招商银行今年上半年的基金代销收入为30.34亿元，较2022年同期的36.95亿元下降17.89%。

近期，东方财富公布的半年报也显示，2023年上半年，天天基金实现营业收入20.14亿元，较去年同期下滑8.74%；实现净利润0.52亿元，较去年同期下滑49.02%。

从行业整体竞争格局看，招商银行等零售实力突出的大型银行，以及蚂蚁基金、天天基金等头部互联网机构排名座次依然较为稳固。

中国证券投资基金业协会（下称基金业协会）数据显示，截至今年二季度末，蚂蚁基金、招商银行、天天基金位列非货基金保有规模前三，规模分别为1.27万亿元、8044亿元、6041亿元。

总体来看，今年以来，在市场的波动下，基金销售行业整体进入了较为艰难的阶段。基金业协会近期公布的基金销售保有规模前100名榜单显示，今年以来，截至二季度末，上榜机构的合计非货基金保有规模为8.5万亿元，较去年同期下降2.06%。

业内人士认为，基金销售机构的业绩与行情关联紧密，今年以来，A股市场震荡频繁，近期上证指数更回落到3000点附近，基金业绩受影响较大。Choice数据显示，今年以来，截至8月24日，偏股基金指数、股票基金指数分别下跌了9.21%、7.44%。

在投资者信心回落的当下，许多基金销售机构反而动作频频。以蚂蚁基金为例，该平台取消“销量”维度榜单后，今年3月又进一步改版了“基金排行”功能，新增十多个风险指标，并对“夏普比率”等专业指标做通俗科普。

同月，该平台改版“理财分”评分体系，将“选品、配置、持有”作为评估行为的三角理念，辅之以定性评估框架和数据智能校准二轮演算，向每一位用户针对性地提供改善方案。

8月2日，该平台还宣布加大对内容社区的投入，发布“鸿鹄计划”，全年投入千万现金和百亿级流量激励内容创作者做“有效”的投教与陪伴，打造百位优质作者，支持持续产出优秀投教、陪伴内容的创作者和机构，引导形成更理性的理财心态和更健康的理财习惯。

东方财富半年报也显示，今年上半年，天天基金着力加强了重点产品的功能迭代，持续提升金融科技服务能力，并细分了投资理财的场景，以提供专业化、个性化、数字化产品服务，提升客户的投资体验。

招商银行上半年也动作频繁，比如丰富了进取型产品的经营场景，新推出基金持仓透视功能，为招商银行App用户提供一站式、快速了解基金持仓现状的专业分析服务；再比如强化招商银行App财富开放平台“招财号”的服务能力，上半年“招财号”通过提供财富资讯类内容、线上互动、组织活动等方式服务客户超2.07亿人次，为客户投资旅程提供了专业投教和陪伴。

有基金销售机构人士表示，今年以来，不少同行加大了客户的投后服务、陪伴，以及投教内容的输出，这也能一定程度上抵御市场波动带来的影响。“越是艰难的时刻，越是要发挥出基金销售行业身在一线的职责，转变‘卖方思维’，真正服务好投资人。相信时间会回报用心做事、眼光长远的公司。”

（来源：上海证券报 记者：朱妍）